Проверки контрагентов

ПРИМЕР Заключения ТББ по проверке контрагента

При проверке контрагента требуются действия в связке с отделом продаж, закупок и финансовым отделом Компании. Заключение носит рекомендательный характер и может быть выдано в форме сводной таблицы характеристик потенциального контрагента. Например, так:

Инструмент проверки Ключевые моменты Характеристика контрагента
ЕГРЮЛ Сведения о контрагенте соответствуют предоставленным, сведений о критических изменениях в «Вестнике ЕГРЮЛ» отсутствуют. Контрагент характеризуется нейтрально.
Бизнес-справка Индекс финансового риска 41, Индекс должной осмотрительности 50 Контрагент несет средние финансовые риски
Бухгалтерская отчетность Снижение прибыли по сравнению с прошлым периодом на 15%, большое количество долгосрочных обязательств. Контрагент работает нестабильно, обладает повышенной долговой нагрузкой.
Кредитная история Наличие исторических просрочек по кредитам до 30 -60 дней с периодичностью 6-12 месяцев. Более 5 заявок на кредитную линию за последний месяц Контрагент допускает «кассовые разрывы», испытывает острую потребность в дополнительном финансировании
Заключение Высокий риск формирования проблемной задолженности. Рекомендуется взаимодействие с использованием предоплаты. При невозможности – максимальный размер коммерческого кредита до 20% суммы контракта

Типовой состав информации, которая собирается, анализируется и оценивается ходе проверки потенциального контрагента

  • полное наименование с отображением организационно-правовой формы;
  • код ОКПО и иные кода;
  • установочные данные директора, главного бухгалтера и других сотрудников;
  • счета в банках, наличие движимого либо недвижимого имущества;
  • продолжительность и стабильность существования субъекта;
  • наличие долговременных партнеров предприятия и их отзывы о сотрудничестве;
  • наличие в собственности достаточного количества ТМЦ у изучаемого предприятия;
  • наличие дочерних и материнских предприятий;
  • наличие фактов мошенничества в истории предприятия либо руководителей;
  • соответствие юридического адреса фактическому местонахождению, стабильность либо частое изменение фактического адреса;
  • стабильность либо частая смена состава руководства и учредителей;
  • наличие судебных либо административных разбирательств с участием исследуемого предприятия, либо его руководителей и их суть;
  • неформальные связи: наличие связей в криминальной среде, в органах государственной власти и управления. Изучается также их уровень и потенциальные возможности;
  • тенденция ухудшения финансового состояния исследуемого предприятия (уменьшение основных и оборотных фондов, уменьшение денежных средств на расчетных счетах);
  • факты правонарушений и преступлений, нецелевого использование кредитных средств, уклонения от уплаты налогов;
  • неоправданное затягивание выплаты долговых обязательств либо проведения переговоров;
  • иные фактические данные, которые смогут служить в дальнейшем с целью обеспечения возврата долгов.

Бесплатная консультация

Мы перезвоним Вам в течение 1 минуты

Контакты

109341, Москва ул. Люблинская, д. 151, офис ТББ